Vuoi aprire un conto corrente nelle isole canarie ?

APRIRE UN CONTO IN BANCA

Quante volte abbiamo letto nei vari gruppi, cosa necessita per aprire un conto corrente nelle isole canarie e sempre più spesso abbiamo letto tante inesattezze.

Ricordiamoci che le Isole canarie sono in Europa per cui qualsiasi transazione è monitorata dal governo di Madrid, che poi trasmette alla Banca centrale europea.

Molta gente crede che si possa venire in una delle Isole Canarie con svariate migliaia di euro in contanti e si possa aprire senza che nessuno vi controlli,
mentre la reatà è tutta di natura diversa.

Un tempo, parlo di circa 7 anni fà, era più semplice ed era anche più facile trovare Direttori di Banca accondiscendenti, che, pur di accaparrarsi un cliente
saltavano le procedure ed accettavano anche parecchie migliaia di euro in contanti, senza, molto spesso avvisare i clienti che il rischio di un controllo da
parte della Banca Centrale di Madrid sarebbe stato più che certo.

Mentre un tempo, vi era l'avviso a voce, adesso le cose sono un pò cambiate, infatti, molto spesso se depositate delle cifre consistenti
vi faranno firmare un foglio dell'antiriclicaggio, ma nella maggior parte delle banche dopo circa un mese, dalla apertura del conto, verrete richiamati
per dimostrare come questi soldi che ruotano nel vostro conto sono guadgnati, o meglio sono il frutto di quale lavoro?

Ovvio, se siete imprenditori, oppure pensionati come anche gente normale che percepisce affitti da immobili ( anche in Italia ) il problema non sussiste,
ma se non saprete dimostrare come questo denaro è stato guadagnato, a nulla vale la scusa " me li ha dati mia mamma" , oppure sono " una vincita ", perchè
la banca comunque ed in ogni caso invierà una segnalazione agli organi di controllo della Banca di Madrid e da quel momento potrete solo pregare, ma non servirà
a molto.

QUALI DOCUMENTI SERVONO PER APIRE UN CONTO CORRENTE

Per aprire un conto corrente per prima cosa serve il denaro, dopo di che si apriranno due branche

SENZA UNA NOMINA ( NO Imprenditore, NO pensionato ) O SENZA CONTRATTO DI LAVORO

CON NOMINA ( in possesso di Contratto di lavoro oppure pensione O IMPRENDITORE )

Da NON titolare di nomina soluzione HOME

€ 15,00 trimestrali ( € 60,00 annuali )
€ 28,00 annuali per la carta di debito

NB - DOVRETE versare sul conto corrente almeno € 50,00 ( un tempo erano 150,00 )

TOTALE ANNUALE € 68,00

SOLUZIONE FACIL
Da titolare di nomina , potrete eseguire tutto tramite la applicazione di BANKIA e seguire le procedure.
In questo caso sappiate che vi verrà spedita a casa la carta di DEBITO\CREDITO ma dovrete poi recarvi in una filiale della banca da voi scelta
per rendere attiva la carta, dopo aver verificato i dati da voi dichiarati in fase di registrazione.

Ovviamente vi verranno poi richiesti

DOCUMENTO DI IDENTITA' O PASSAPORTO
NUMERO DI N.I.E.

E dovrete compilare dei fogli nei quali vi vengono chieste delle informaizoni vostre personali, dati anagrafici, ecc. ecc.

Se avrete fatto con l'aiuto dell'impiegato il contratto HOME e l'anno seguente deciderete di non pagare più i 68 euro annuali e passare al conto FACIL lo potrete sempre fare e senza nessuna penale.

COSA SUCCEDE IN CASO DI DUBBI DELLA BANCA SULLA PROVENIENZA DEL DENARO

Nel caso in cui, ci sia una non dimostrazione della traccibilità del denaro in questione, la banca in via precauzionale invierà una avviso alla banca centrale di
Madrid, la quale, ufficialmente avviserà gli organi fiscali preposti, per capire la natura delle transazioni avvenute su vostro conto corrente e nei casi più gravi,
se viene accertata la irregolarità del denaro, può venire applicata la procedura chiamata " Embargo de la cuenta ", ovvero verrà bloccata fino a quando non viene
chiarita la situazione, stessa proceduta che applica il governo spagnolo in mancato pagamento dell imposte, di bolli della macchina, ovvero tutto ciò che è denaro dovuto
allo stato, che vi verrà immeditamente sbloccato nel momento stesso che dimostrate di avere pagato o chiarito la situazione incriminante.

ATTENZIONE

Abbiamo saputo di gente che per aprire un conto corrente si affida a personaggi di dubbia provenienza, i quali con la scusa che non conoscendo voi la lingua spagnola è
facile essere fregati e per accompagnarvi a fare il conto vi chiedono ovviamente in nero € 200.

Dovete innanzitutto sapere che se chiederete all'impiegato " porfavor hablame despacio " , per favore parlami lentamente, non farete nessuna fatica a comprendere ciò che
vi diranno, perchè ricordiamo che la lingua spagnola è pur sempre una lingua latina, perciò molto ben vicina alla lingua italiana, per tanto molto ben intuibile, ma soprattutto
ci teniamo a dirvi che con l'arrivo di molti italiani non è difficile incontrare impiegati che parlano e comprendono la vostra lingua.

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CONCLUSIONI

Ricordate che il mondo è in movimento e spesso anche molto velocemente cambiano le cose, per tanto gli articoli letti sono un pò come la giustizia
sono validi fino a prova contraria ed ovviamente sempre che non vengono cambiate le cose in corso d'opera, ma speriamo lo stesso di
esservi stato utile.

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